بروکر فیبو گروپ (Fibo Group)، که در سال ۱۹۹۸ تأسیس شده، یک کارگزار فارکس با مدل اجرایی NDD است که با ارائه دو نوع حساب اصلی و پشتیبانی کامل از پلتفرم محبوب متاتریدر ۴ (MetaTrader 4)، به معامله‌گران خدمت‌رسانی می‌کند.

این بروکر با ارائه پلتفرم‌های قدرتمند متاتریدر ۵ (MetaTrader 5) و سی‌تریدر (cTrader)، گزینه‌های متنوعی را برای تریدرهای حرفه‌ای فراهم کرده است.

با این حال، شرایط معاملاتی در هر دو حساب، در مقایسه با سایر بروکرها در سطح متوسطی قرار دارد.

یکی از نقاط ضعف اصلی فیبو گروپ، کارمزدهای غیرمعاملاتی بالای آن است که شامل کارمزد برای واریز، برداشت و حتی عدم فعالیت در حساب می‌شود. هرچند ابزارهای معاملاتی محدودی ارائه می‌دهد، اما معامله‌گران مبتدی می‌توانند از سیگنال‌های معاملاتی خودکار و حساب‌های PAMM بهره‌مند شوند. همچنین، دامنه محدود قراردادهای ما به التفاوت (CFD) ممکن است نتواند رضایت کامل معامله‌گران حرفه‌ای را جلب کند.

مزایا و معایب بروکر فیبو گروپ

مزایای Fibogroup:

• تنوع عالی پلتفرم: پشتیبانی کامل از MT4، MT5 و cTrader.
• حداقل سپرده پایین: شروع معامله با سرمایه اندک امکان‌پذیر است.

معایب Fibogroup:

• محتوای آموزشی محدود: منابع آموزشی برای مبتدیان کافی نیست.
• کارمزدهای واریز و برداشت: برخلاف بسیاری از رقبا، برای اکثر روش‌های پرداخت کارمزد دریافت می‌شود.
• رگولیشن ضعیف: تحت نظارت یک رگولاتوری آفشور (BVI FSC) فعالیت می‌کند.

آیا بروکر Fibo Group امن است؟ بررسی وضعیت رگولاتوری

مجوز های فیبوگروپ[/caption]

امنیت سرمایه مهم‌ترین دغدغه هر معامله‌گر است. تیم بازاربروکر وضعیت رگولاتوری و مجوزهای فیبو گروپ را به دقت بررسی کرده است تا تصویری شفاف از سطح امنیت آن ارائه دهد.

فیبو گروپ در حال حاضر عمدتاً از طریق نهاد ثبت‌شده خود در جزایر ویرجین بریتانیا فعالیت می‌کند و تحت نظارت رگولاتوری زیر قرار دارد:

• کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (BVI FSC): با شماره مجوز SIBA/L/13/1063. این یک رگولاتوری آفشور محسوب می‌شود که قوانین سخت‌گیرانه‌ای مانند رگولاتوری‌های سطح بالا (مثل CySEC یا FCA) ندارد، اما همچنان بروکر را ملزم به تفکیک وجوه مشتریان می‌کند.

نکته مهم: مجوز قبلی این بروکر در قبرس با شماره (CySEC Licence No. 118/10) به صورت داوطلبانه تسلیم و در سال ۲۰۲۵ لغو شده است و دیگر اعتباری ندارد.

اقدامات حفاظتی از مشتریان بروکر فیبوگروپ:

• تفکیک وجوه: پول مشتریان خرد در حساب‌های بانکی جداگانه نگهداری می‌شود تا از سرمایه شرکت مستقل باشد.
• شفافیت عملیاتی: این گروه اعلام کرده است که به الزامات مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) پایبند است و اسناد قانونی خود را در وب‌سایتش منتشر می‌کند.

ثبت نام در بروکر فیبوگروپ

ثبت نام در فیبوگروپ برای ایرانیان ساده و ایمن است و طی چند دقیقه انجام می شود. این بروکر مطابق استاندارد های بین المللی KYC عمل می کند و امکان افتتاح حساب از طریق وب سایت رسمی با رابط کاربری چند زبانه از جمله فارسی فراهم است.

مراحل ثبت نام در Fibogroup

1. ورود به وب سایت و انتخاب نوع حساب
   از بخش افتتاح حساب معاملاتی نوع حساب متناسب با نیاز خود را انتخاب کنید. مثال: MT4 Cent برای تازه کار ها یا MT5 NDD برای حرفه ای ها.
2. تکمیل فرم اطلاعات شخصی
   نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد، ایمیل معتبر و شماره تلفن را وارد کنید و مدرک هویتی مانند پاسپورت یا کارت ملی را بارگذاری کنید. سپس ایمیل فعال سازی دریافت می کنید.
3. احراز هویت KYC
   اسناد شناسایی و اثبات آدرس را در ناحیه کاربری بارگذاری کنید. این مرحله معمولا بین 24 تا 72 ساعت زمان می برد.
4. واریز اولیه و فعال سازی حساب
   حداقل واریز برای بیشتر حساب ها از 1 دلار شروع می شود. روش های واریز شامل کارت بانکی بین المللی، انتقال بانکی، کیف پول های الکترونیکی و رمزارز ها است. سپس دسترسی به پلتفرم های MT4، MT5 یا cTrader فعال می شود.

انواع حساب بروکر فیبوگروپ 

بروکر فیبوگروپ تنوعی از حساب ها را ارائه می دهد که نیاز معامله گران مبتدی تا حرفه ای را پوشش می دهد. این حساب ها شامل مدل های NDD و Fixed Spread هستند.

ابزارهای معاملاتی و نمادهای قابل معامله

دامنه ابزارهای معاملاتی CFD در فیبو گروپ در مقایسه با سایر بروکرها بسیار محدود است، اما این بروکر مجموعه گسترده‌ای از سهام واقعی (بدون اهرم) را ارائه می‌دهد.

به طور کلی، تنوع محدود CFDها ممکن است برای معامله‌گران باتجربه که به دنبال سبد دارایی متنوع هستند، یک نقطه ضعف باشد.

حساب‌های معاملاتی و کارمزدهای فیبو گروپ

فیبو گروپ چندین نوع حساب ارائه می‌دهد که عمدتاً برای معامله‌گران حرفه‌ای طراحی شده‌اند. هزینه‌های معاملاتی در این حساب‌ها تقریباً در سطح میانگین صنعت قرار دارد.

حساب اسلامی (بدون سواپ) چیست؟

فیبو گروپ حساب اسلامی یا سواپ فری (Swap-Free) نیز ارائه می‌دهد. در این نوع حساب، به دلیل انطباق با قوانین شریعت، کارمزد بهره شبانه (سواپ) برای پوزیشن‌های باز حذف می‌شود. این حساب برای معامله‌گران مسلمانی که نمی‌خواهند بهره دریافت یا پرداخت کنند، ایده‌آل است. برای فعال‌سازی این قابلیت، معمولاً باید پس از افتتاح حساب با پشتیبانی تماس بگیرید.

پلتفرم‌های معاملاتی: پشتیبانی کامل از متاتریدر و سی‌تریدر

یکی از بزرگترین نقاط قوت فیبو گروپ، ارائه مجموعه‌ای کامل از بهترین پلتفرم‌های معاملاتی جهان است. این پلتفرم‌ها برای ویندوز، اندروید و iOS در دسترس هستند.

متاتریدر ۴ (MetaTrader 4)

MT4 به دلیل سرعت اجرای معاملات، ابزارهای پیشرفته نموداری و قابلیت شخصی‌سازی بالا، به عنوان استاندارد صنعتی شناخته می‌شود. ویژگی‌های کلیدی آن عبارتند از:

• چهار نوع اجرای دستور: Market, Limit, Stop, و Trailing Stop.
• ابزارهای نموداری برتر در ۹ تایم‌فریم.
• ۳۰ اندیکاتور تکنیکال و ۲۳ ابزار تحلیلی.
• قابلیت معاملات الگوریتمی با اکسپرت‌ها (Expert Advisors).
• امکان بک‌تست‌گیری از استراتژی‌ها.

متاتریدر ۵ (MetaTrader 5) و سی‌تریدر (cTrader)

علاوه بر MT4، فیبو گروپ پلتفرم‌های نسل جدید MT5 و cTrader را نیز ارائه می‌دهد که برای معامله‌گران حرفه‌ای‌تر با امکانات پیشرفته‌تر مانند عمق بازار (Depth of Market) و ابزارهای تحلیلی بیشتر، مناسب هستند.

واریز و برداشت در فیبو گروپ: تنوع بالا، کارمزد زیاد

فیبو گروپ طیف گسترده‌ای از روش‌های پرداخت را ارائه می‌دهد، اما متأسفانه برای اکثر این روش‌ها هم برای واریز و هم برای برداشت، کارمزد دریافت می‌کند که این یک نقطه ضعف بزرگ است.

به طور کلی، زمان پردازش برداشت‌ها کندتر از میانگین صنعت است و کارمزدهای بالا جذابیت این بروکر را کاهش می‌دهد.

بونوس فیبوگروپ: فرصت‌های تشویقی برای افزایش سرمایه

بونوس فیبوگروپ، برنامه‌ای جذاب برای تشویق معامله‌گران، شامل بونوس ۱۰۰ دلاری بر واریز ۲۰۰ دلار است که به بالانس اضافه شده و قابل ترید می‌باشد. بر اساس قوانین fg-persian.com، سود حاصل از بونوس برداشت‌پذیر است، اما بونوس خود پس از ۱ لات معامله به ازای هر ۱ دلار، لغو می‌شود.

انواع بونوس:

• خوش‌آمدگویی ۱۰۰ دلاری: بر واریز ۲۰۰+ دلار، در حساب‌های MT4/MT5.
• کش‌بک ۲۰%: معادل ۲۰% واریز، تا سقف ۱۰۰۰ دلار، پس از فعال‌سازی حساب.
• مسابقات دمو: جوایز تا ۱۰۰۰ دلار برای برندگان ماراتن ماهانه.
• بونوس معرفی: ۱۰ دلار به ازای هر ارجاع موفق.

ابزارهای معاملاتی و تحقیقاتی: یک نقطه ضعف بزرگ

متأسفانه فیبو گروپ تقریباً هیچ ابزار معاملاتی مستقلی مانند Autochartist یا Trading Central ارائه نمی‌دهد. تنها گزینه‌های موجود، حساب‌های PAMM و راه‌حل‌های معاملات خودکار است.

حساب پم (PAMM)

فیبو گروپ سرویس مدیریت حساب PAMM را ارائه می‌دهد. در این سیستم، سرمایه‌گذاران می‌توانند وجوه خود را به یک مدیر حساب حرفه‌ای بسپارند تا به جای آن‌ها معامله کند. مدیر درصدی از سود حاصل را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. این گزینه برای معامله‌گران مبتدی که تجربه کافی ندارند، می‌تواند جذاب باشد.

سیگنال‌های معاملاتی

این بروکر مجموعه‌ای از سیگنال‌های معاملاتی را که توسط مدیران ترمینال متاتریدر ارائه می‌شود، در دسترس قرار می‌دهد. معامله‌گران می‌توانند عملکرد ارائه‌دهندگان سیگنال را بر اساس معیارهایی مانند عملکرد کلی، ثبات، و حداقل سرمایه مورد نیاز مقایسه و انتخاب کنند. البته برای دنبال کردن هر سیگنال باید هزینه اشتراک پرداخت شود.

محتوای آموزشی فیبو گروپ

بخش آموزشی در فیبو گروپ بسیار ضعیف است و تنها به یک صفحه با توضیحات اولیه در مورد معاملات فارکس محدود می‌شود. مفیدترین بخش این صفحه، لینک به کانال یوتیوب فیبو گروپ است که در آن ویدئوهای آموزشی در قالب دوره‌های ساختاریافته وجود دارد. با این حال، این منابع برای یادگیری جامع کافی نیستند.

پشتیبانی مشتریان

پشتیبانی مشتریان فیبو گروپ در مقایسه با سایر بروکرها ضعیف عمل می‌کند. پشتیبانی به صورت ۲۴/۵ از طریق تلفن، سرویس تماس مجدد و ایمیل به ۱۲ زبان در دسترس است. اما مهم‌ترین ضعف، نبود چت زنده (Live Chat) است که باعث می‌شود پاسخ به سؤالات فوری و سریع نباشد. تیم بازاربروکر سرویس تماس مجدد را امتحان کرد اما تماسی دریافت نشد.

جمع‌بندی نهایی: آیا فیبو گروپ ارزش افتتاح حساب دارد؟

فیبو گروپ یک بروکر با سابقه است که بزرگترین مزیت آن، ارائه پلتفرم‌های معاملاتی تراز اول جهان یعنی MT4، MT5 و cTrader است. حداقل سپرده پایین نیز ورود به بازار را برای معامله‌گران تازه‌کار آسان می‌کند.

تاریخچه و ساختار فیبو گروپ

فیبوگروپ در سال ۱۹۹۸ در اتریش تأسیس شد و هم‌اکنون دفاتر آن در شهرهایی مانند مونیخ، سن خوزه، آلماتی، لیماسول و شانگهای فعالیت دارند شرکت مادر با نام International Financial Holding FIBO Group چندین زیرمجموعه در بریتانیا، قبرس، استرالیا، مالزی و روسیه دارد: این بروکر طی سال‌های گذشته جوایز مهمی مانند «بهترین کارگزار ECN» و «معتمدترین کارگزار فارکس» در سال ۲۰۱۴ را کسب کرده است:

مجوزها و رگولاتوری

فیبوگروپ برای ارائه خدمات به ایرانیان تحت مجوز FSC از جزایر ویرجین بریتانیا فعالیت می‌کند برای مشتریان اروپایی، شعبه قبرس این بروکر دارای مجوز CySEC است. همچنین برخی منابع به دریافت مجوز FSA اشاره می‌کنند که جنبه‌ی حسن‌نیت دارد و در حال بررسی است. آگاهی از نوع رگولاتوری، به کاربران کمک می‌کند تا سطح پوشش حقوقی خود را ارزیابی کنند.

روش‌های واریز و برداشت

فیبوگروپ گزینه‌های متنوعی برای واریز و برداشت ارائه می‌دهد: واریز و برداشت ریالی از طریق تاپ‌چنج یا IRPay، انتقال از طریق ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و تتر، کارت‌های بانکی بین‌المللی Visa و و کیف‌پول‌های الکترونیکی نظیر Perfect Money، WebMoney و . همچنین امکان استفاده از NETELLER، Payoneer و FasaPay برای کاربران بین‌المللی وجود دارد

با این حال، نقاط ضعف آن جدی هستند: رگولیشن آفشور و ضعیف (BVI FSC)، کارمزدهای بالا برای واریز و برداشت، دامنه محدود نمادهای CFD و پشتیبانی ضعیف مشتریان. اگر اولویت شما پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمند است و می‌توانید با کارمزدهای بالا و ریسک رگولیشن ضعیف کنار بیایید، فیبو گروپ می‌تواند یک گزینه باشد. در غیر این صورت، بروکرهای معتبرتر و بهتری با شرایط رقابتی‌تر در بازار وجود دارند.

هشدار ریسک: معامله در بازارهای مالی با ریسک بالایی همراه است. قراردادهای CFD ابزارهای پیچیده‌ای هستند و به دلیل وجود اهرم (Leverage)، ریسک از دست دادن سریع پول را به همراه دارند. طبق اعلام فیبو گروپ، ۵۸٪ از حساب‌های سرمایه‌گذاران خرد در معاملات CFD با این بروکر ضرر می‌کنند. قبل از شروع، اطمینان حاصل کنید که نحوه کار CFD را درک کرده و توانایی پذیرش ریسک بالای از دست دادن سرمایه خود را دارید.

کلاهبرداری فیبوگروپ: تحلیل واقع‌بینانه اعتبار

شایعات کلاهبرداری فیبوگروپ، عمدتاً از تأخیر برداشت یا کاهش اهرم ناشی می‌شود، اما منابع فارسی مانند ifxhome.com و pforex.biz، با استناد به رگولاتوری CySEC (لایسنس ۱۱۸/۱۰) و FSC BVI، آن را معتبر می‌دانند. امتیاز Trustpilot ۳.۲/۵، با شکایات کمتر از ۵%، و جداسازی تا ۲۰ هزار یورو، ریسک را پایین می‌آورد.

آیا بروکر فیبو گروپ (Fibo Group) برای ایرانیان امن و معتبر است؟ در این بررسی، حساب‌های معاملاتی، اسپرد، پلتفرم‌ها (MT4, MT5, cTrader) و امنیت را موشکافی می‌کنیم.

آیا فیبوگروپ کلاهبرداری است؟

خیر، فیبوگروپ با رگولاتوری CySEC (لایسنس ۱۱۸/۱۰) و FSC BVI، معتبر است و سابقه ۲۵ ساله آن، بیش از ۵۰۰ هزار مشتری را جذب کرده. شایعات عمدتاً از تأخیرهای جزئی برداشت ناشی می‌شود. در صورت بروز هرگونه کلاه برداری از طریق کامنت ها به سایر کاربران اعلام کنی

چگونه در فیبوگروپ ثبت نام کنم؟

از fg-persian.com یا fibogroup.com، فرم اطلاعات شخصی (نام، ایمیل، تلفن) را پر کنید، ایمیل را تأیید نمایید، مدارک KYC (پاسپورت/کارت ملی و قبض آدرس) را بارگذاری کنید، و واریز اولیه (حداقل ۱ دلار برای Cent) انجام دهید. فرآیند ۲۴-۷۲ ساعت طول می‌کشد.

انواع حساب فیبوگروپ کدامند؟

۷ نوع اصلی: MT4 Cent (برای مبتدیان، لوریج ۱:۳۰۰۰)، MT4 Fixed (اسپرد ثابت ۳ پیپ)، MT4/MT5 NDD (اسپرد از ۰.۲ پیپ، کمیسیون ۲۰)، cTrader NDD/Zero Spread (اسپرد صفر، ECN)، و حساب اسلامی (بدون سواپ). جزئیات در جدول بالا.